“急用錢?加微信，不看征信，快速放款!”不少群眾都曾看到過這類廣告。如果你信了，可能已掉入“陷阱”。這不，家住湖北陽新的溫某將銀行卡出借他人，通過刷“流水”辦理貸款，卻不想款沒貸到，花的錢打了水漂，甚至還因此觸犯了法律。近日，陽新縣檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)溫某提起公訴。

　　2月20日，承辦檢察官介紹，溫某因做生意失敗而欠款，一直靠貸款維持還款。后因征信出現(xiàn)問題，溫某無法通過正常渠道辦理貸款，便一直在找其他貸款渠道。2023年6月，溫某聽朋友何某(另案處理)說在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有渠道可以辦理貸款，但是需要刷流水，且要去外地辦理，對(duì)方承諾差旅食宿全包。苦于無法貸款的溫某心動(dòng)不已，與何某約好一同前往。

　　9月14日，兩人按對(duì)方要求，購買機(jī)票前往外地并入住指定的酒店，在此期間，對(duì)方稱餐旅食宿的費(fèi)用會(huì)在刷完流水后再行報(bào)銷。第二天，一男子帶溫某前往銀行，在辦理業(yè)務(wù)等待過程中，溫某銀行卡陸續(xù)收到20萬元、8萬元、20萬元三筆轉(zhuǎn)賬。男子告知溫某，需要取錢出來刷銀行流水才能完成貸款，并提醒溫某，在取款的過程中，如果銀行工作人員問及用途，要說明這筆錢取出來是公司用來發(fā)工資和獎(jiǎng)金的。溫某根據(jù)對(duì)方的要求在柜臺(tái)先行取出25萬，而后在其他網(wǎng)點(diǎn)取出15萬。此時(shí)的溫某已經(jīng)意識(shí)到對(duì)方在轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)犯罪的贓款，但一時(shí)貪心，在利益面前，仍選擇“一意孤行”，繼續(xù)幫助對(duì)方取出剩下的8萬元。

　　另一邊，在何某身上，同樣的事情也在發(fā)生。辦完“刷流水”手續(xù)后，對(duì)方讓溫某和何某回家等消息，馬上就能放款，而回家后的溫某和何某并沒有等來貸款，卻等來了公安機(jī)關(guān)的傳喚。經(jīng)查，兩人的銀行卡內(nèi)有大量詐騙贓款流入。

　　2023年12月27日，該案移送陽新縣檢察院審查起訴。經(jīng)查，2023年9月，溫某為謀取私利，將名下銀行卡提供給他人使用，并按照對(duì)方要求，在銀行柜臺(tái)、ATM機(jī)取款及轉(zhuǎn)賬到指定賬戶，先后取款、轉(zhuǎn)賬合計(jì)48萬元。

　　根據(jù)查明的事實(shí)，該院認(rèn)為，溫某明知其提供的銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入的資金是違法犯罪所得，仍然幫助他人取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的行為，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任，遂于1月26日對(duì)溫某提起公訴。

　　“在網(wǎng)絡(luò)貸款方式興起的當(dāng)下，犯罪分子會(huì)利用需求人群的急迫心理，以辦理貸款或信用卡需要幫助客戶包裝銀行流水等理由，收取相關(guān)銀行卡、手機(jī)卡、U盾等用于從事違法犯罪活動(dòng)。”承辦檢察官提醒，收購、出借、出租銀行卡或者參與協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款均涉嫌違法犯罪，切莫為了蠅頭小利，使自身陷入囹圄。